比例控制：严格控制各类股票的配置比例，就像咖啡师精准控制咖啡、奶、糖的比例。单一行业占比不超过 40%，高风险股票占比不超过 50%（保守型）或 70%（进取型），确保 “口感” 平衡。
广州的张先生偏好 “平衡口感”，团队为他调配的投资 “咖啡” 是：消费龙头（基底，40%）+ 科技成长股（奶泡，30%）+ 现金（清水，30%）。2024 年，该组合在消费股稳健增长的基础上，科技股带来了额外 “甜味”，整体收益达 22%，波动率仅 12%，“口感” 顺滑。
技艺三：“烘焙把控”，把握最佳买卖时机
咖啡的风味在烘焙中诞生，投资的收益在时机中显现。吴老师团队的 “烘焙把控” 技艺，能帮助投资者在股票的 “生豆期”“熟豆期”“焦豆期” 做出正确决策。
生豆期烘焙：当股票处于估值低位、尚未被市场关注（生豆期）时，开始 “小火慢烘”（分批买入）。团队通过分析市盈率分位数、行业景气度拐点等指标，判断股票是否进入 “烘焙窗口期”。2024 年初，某半导体股票处于 “生豆期”，团队建议投资者 “开始烘焙”，随后该股票上涨 80%。
熟豆期收获：当股票达到合理估值、基本面持续向好（熟豆期）时，保持持仓 “保温”（继续持有）。团队会设置 “风味最佳期”（目标价区间），在达到区间下限前耐心持有，享受 “最佳口感”。
焦豆期止损：当股票估值过高、基本面恶化（焦豆期）时，及时 “停止烘焙”（卖出）。通过跟踪估值泡沫指标、负面消息影响等，判断是否进入 “焦糊临界点”，避免投资 “咖啡” 变味。
北京的李女士过去总在 “焦豆期” 买入股票，投资 “咖啡” 常带焦味。加入团队后，“咖啡师” 教她识别股票的 “烘焙阶段”，在某医药股 “熟豆期” 买入，“焦豆期” 卖出，单只股票获利 40%，尝到了 “恰到好处” 的风味。
适配不同 “口味偏好” 的咖啡套餐
不同投资者的 “口味” 不同，吴老师团队的 “咖啡店” 提供多种咖啡套餐，满足多样化需求。
经典拿铁套餐：适合风险厌恶型投资者
该套餐 “口感” 温和顺滑，以低风险股票为 “基底”，搭配适量 “牛奶”（稳健资产），就像经典拿铁，适合喜欢柔和风味的投资者。
配方构成：银行、保险等 “低因咖啡”（60%）+ 高分红消费股 “牛奶”（30%）+ 现金 “清水”（10%），“口味” 清淡不刺激。
调配方式：低频调整，每半年 “续杯”（调仓）一次，保持 “口感” 稳定。
风味特点：年化收益 7%-11%，波动率低于 10%，就像一杯温热的拿铁，暖胃又舒适。
