（四）关注市场情绪，把握买卖时机
市场情绪对股价的波动有着重要影响。吴老师指出，投资者要学会观察市场的整体氛围，判断市场是处于乐观还是悲观状态。当市场情绪过于乐观，投资者普遍追涨时，往往是市场顶部的信号；而当市场情绪极度悲观，投资者纷纷抛售股票时，可能是买入的良机。可以通过观察成交量、融资融券余额、涨停跌停家数等指标来判断市场情绪。例如，当市场成交量持续放大，融资余额不断增加时，说明市场情绪较为乐观；反之则说明市场情绪低迷。但需要注意的是，市场情绪具有一定的主观性和不确定性，投资者要结合其他分析方法进行综合判断。
二、全面系统风险控制，守护投资安全底线
股票投资伴随着风险，有效的风险控制是实现长期稳健收益的关键。吴老师股票合作构建了一套全面系统的风险控制体系，从仓位管理、分散投资、止损止盈等多个方面，为投资者的资金安全保驾护航。
（一）动态仓位管理，灵活应对市场变化
仓位管理是风险控制的核心。吴老师建议投资者根据市场行情和自身风险承受能力动态调整仓位。在市场处于熊市或震荡市时，降低仓位至 30%-50%，保留充足的现金，以应对可能的下跌风险；当市场进入牛市，趋势明确时，可适当提高仓位至 70%-80%，但要避免满仓操作。例如，在 2022 年市场大幅调整期间，许多投资者因仓位过重而损失惨重，而合理控制仓位的投资者则能有效降低损失，保留实力等待市场反转。此外，还可以根据个股的风险程度调整仓位，对于风险较高的个股，适当降低持仓比例。
（二）多元分散投资，降低非系统性风险
分散投资是降低风险的有效手段。吴老师团队建议投资者将资金分散投资于不同行业、不同板块、不同市值的股票，同时适当配置债券、基金等其他资产。例如，除了投资科技、消费等热门行业的股票，还可以配置一些防御性较强的医药、公用事业类股票；除了 A 股，也可以考虑港股、美股等市场的优质标的。通过多元化投资，即使某一行业或板块出现不利情况，其他投资标的的表现也能平衡整体收益，降低投资组合的波动性。但需要注意的是，分散投资并非简单的股票数量堆砌，要确保投资的标的具有一定的独立性和互补性。
（三）严格止损止盈，锁定投资收益
止损和止盈是控制风险、锁定收益的重要工具。吴老师强调，投资者要根据股票的波动特性和自身的投资目标设定合理的止损止盈位。一般来说，止损位可设置在买入价下跌 8%-15% 的位置，当股价触及止损位时，要果断卖出，避免损失进一步扩大。止盈位则可根据盈利目标和市场走势设定，如达到 20%-30% 的收益时，可逐步减仓锁定利润。例如，某投资者买入一只股票后，设定了 10% 的止损位和 25% 的止盈位，当股价上涨达到止盈位时，及时卖出，成功实现了盈利目标；若股价下跌触及止损位，也果断止损，避免了更大的损失。但在实际操作中，投资者往往会因为贪婪或恐惧而无法严格执行止损止盈纪律，因此需要加强自律，克服人性的弱点。
