在投资策略上，吴老师根据不同的市场情况制定了相应的策略，如牛市策略、熊市策略、震荡市策略等，这些策略在前文中已有详细介绍。他会教散户如何根据市场情况选择合适的策略，并严格执行。
为了让散户更好地理解和运用这些投资逻辑与策略，吴老师会带领散户进行模拟投资训练。他会给出一些虚拟资金，让散户根据学到的投资逻辑选择股票，并按照投资策略进行操作。在模拟过程中，他会及时给予指导，指出散户在逻辑分析和策略执行中存在的问题，并帮助他们进行改进。
一位散户在模拟投资训练中，最初总是凭感觉选股，没有明确的投资逻辑，策略执行也很随意，模拟收益很不稳定。在吴老师的指导下，他逐渐学会了运用 “政策导向 + 行业景气度 + 公司竞争力” 的逻辑选股，并严格按照震荡市的高抛低吸策略操作。经过一段时间的训练，他的模拟收益逐渐稳定下来，年化收益率达到了 15% 以上。后来，他将模拟中掌握的逻辑和策略运用到实盘操作中，实盘收益也有了明显的提升。
投资体系的关键：严格的风险控制机制
任何投资体系都离不开严格的风险控制机制，这是保证投资体系稳健运行的关键。就像一辆汽车，不仅要有强大的动力系统，还要有可靠的刹车系统，才能安全行驶。在股市中，风险控制机制就相当于汽车的刹车系统，能够帮助散户在遇到风险时及时止损，避免遭受重大损失。
吴老师的风险控制机制主要包括仓位管理、止盈止损、分散投资三个方面。仓位管理是指根据市场情况和股票的风险程度，合理配置资金，避免满仓操作；止盈止损是指在买入股票前就设置好盈利和亏损的目标位，一旦达到目标就果断执行；分散投资是指将资金分散投资到不同的行业和股票中，降低单一股票的风险。
为了帮助散户建立这些风险控制机制，吴老师设计了一套《风险控制 checklist》，里面列出了在进行每一次投资操作前需要检查的风险控制项目，如仓位是否合理、是否设置了止盈止损点、是否进行了分散投资等。散户在操作前对照 checklist 进行检查，确保每一次操作都符合风险控制的要求。
有一位散户以前总是满仓操作一只股票，也不设置止盈止损，结果在遇到股市大跌时损失惨重。在学习了吴老师的风险控制机制并使用《风险控制 checklist》后，他开始严格控制仓位，将资金分散投资到 3-5 只不同行业的股票中，并且每只股票都设置了止盈止损点。有一次，他持有的一只股票出现了下跌，达到了止损点，他根据 checklist 的要求果断卖出，虽然有小幅亏损，但避免了更大的损失。而另一只他持有的股票则上涨到了止盈点，他及时卖出锁定了收益。通过这种方式，他的投资风险得到了有效控制，收益也变得更加稳定。
